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大公爵 | 2014-1-27 05:15:35

2013年全球股、匯、債市受美國量化寬鬆(QE)退場疑慮震盪不已,投資人實在難以掌握市場趨勢。不過,仔細檢視投資型保單卻呈現大翻身的狀況,其中投資型保單中以類全委保單最受投資人青睞,因為由專業團隊代為操作,發揮靈活配置,控制波動度,讓績效表現相對穩健。
靈活資產配置創造類全委保單亮眼績效
類全委保單中以台灣人壽委託未來資產投信代操的智多鑫全權委託管理帳戶,表現最為突出,近一年績效達12.56%,經理人張博凱表示,2013年歷經了歐債、QE退場等風波,操作團隊年初即考慮到經濟指標的穩定性,便減少國債部位,擴大股票部位比重,並降低新興市場及原物料股票配置,增持已開發國家股票,至7月將新興市場股票全部賣出,進行投資組合調整,同時間MSCI新興市場指數跌幅達10.03%。雖然市場風險提高波動劇烈的環境下,未來資產投信仍交出亮眼成績。
美國在財政緊縮抑制效果減緩下,景氣可望明顯改善,加上歐洲經濟轉為復甦、中國和日本也維持穩健成長,張博凱表示,預期2014年全球經濟表現將優於2013年。股市也將持續反映經濟基本面轉好,持續看好已開發國家股市。
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