8糧商炒匯110億美元央行祭鐵腕 4家外銀恐撤照

王室 | 2021-1-22 09:29:53

1樓

2021/01/22 05:30

央行查獲8大糧商炒匯高達110億美元，最快農曆年前將對4家外商銀行開罰，最重可能撤銷外匯業務執照。（中央社資料照）

商仲貿易為名大量承作遠期外匯交易

在台糧商炒匯招數

〔記者陳梅英／台北報導〕中央銀行去年查獲八大糧商炒匯，近期將結案。央行外匯局局長蔡烱民昨表示，專案金檢六家外銀後，發現八糧商以商仲貿易為名，大量承作新台幣遠期外匯交易（DF）進行炒匯，累計金額達一百一十億美元；有兩外銀在專案金檢前已停辦，最快農曆年前將對另四家外銀開罰，最重可能撤銷外匯業務執照。

未落實實質查證金管會也將做出處置
依「銀行辦理外匯業務管理辦法」，只能管到銀行、無法處罰糧商。央行表示，涉及稅務問題會把資料移送相關部會，這些銀行未確實執行認識客戶（KYC）及查證客戶文件的實需性、關聯性及合理性，金管會也會做出處置。

八家涉及炒匯糧商有半數是二○一八年後設立，資本額多不到一千萬元、最低僅三十萬元，進出口實績僅數萬台幣，卻從二○一九年七月起，快速累積大量預售DF部位，一年來達一百一十億美元。

兩外銀在金檢前停辦央行予口頭警告
在「實需原則」下，央行開放指定銀行辦理DF交易進行避險，但金檢發現這些銀行KYC不確實，未充分了解在台糧商營運模式、新台幣曝險來源及需求的確實性，僅就文件日期、金額及交易方式作形式上審核，讓糧商以集團關係企業間商仲貿易為名，大量承作DF進行炒匯。

因兩家外銀在金檢前已發現往來糧商財報或業務異常，主動停止承作，積極結清未到期部位，情節較輕只給予口頭警告，發處置函糾正，其餘四家外銀將於近期核處，最重可撤銷外匯業務執照。

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