威爾斯親王
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2022-5-10 06:47:53
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以比特幣為代表的虛擬貨幣等新形態的金融資產，在被孕育的過程中一直面臨一些爭議。
在全球新冠疫情變相促進金融服務“無接觸”發展的情況下，各國在反洗錢監管方面的工作也迎來新的難度。其中，特別是要警惕使用加密貨幣等引發的洗錢情況。
亦有刑偵人員向券商中國記者表示，金融機構特別是銀行，依托現有的大數據手段以及風控系統可以有效識別存在異常行為的賬戶。“如果陌生賬戶的網銀IP地址不在國內，那麼極有可能是涉及詐騙，一經識別可以通過延期到賬等限制措施，盡可能保護客戶的財產安全。”
多數受訪人不約而同表示，在監管層面，有關於虛擬資產的管控難度不小。而在我國，虛擬資產層面的交易方式並沒有受到官方認可，很多國家也明令禁止這一交易方式。近年來，國內也有監管要求各金融機構，停止為虛擬貨幣交易提供賬戶等。此外，國家發改委聯合多部門，整治虛擬幣挖礦等活動。
通常而言，在應對金融業務創新發展、虛擬貨幣應用方式、洗錢與恐怖融資等方面的治理難度不小。有分析人士告訴券商中國記者，洗錢方式較為隱蔽，從公眾層面來看，虛擬貨幣或虛擬資產在風險與合規方面的認知也通常是比較負面的。
區塊鏈數據諮詢公司Chainalysis的研究報告顯示，“自2017年以來，網絡罪犯通過加密貨幣進行洗錢累計超過330億美元。報告同時指出，2021年，網絡罪犯通過加密貨幣洗錢金額達到86億美元，較2020年增加30%，其中，約有17%的犯罪金額來自去中心化金融應用，即傳統銀行之外為加密貨幣計價交易中提供支持的應用。”
“近年來，已經有越來越多的犯罪分子通過電子應用軟件，來竊取個人賬戶裡的加密貨幣。”有研究人員表示，犯罪分子會將這些竊取來的虛擬資產轉移至去中心化的金融平台裡面，從操作上他們的竊取十分容易，但是監管機構追查起來卻會因複雜而又龐大的規模感到頭痛。
在有關於利用加密貨幣等虛擬資產進行的洗錢違法行動中，各國的執法部門也常通過監控異常交易行為來進行對數字資產的保護。不過，曾有海外的違法分子，通過網絡進行詐騙，隨後將高額4億韓元贓款兌換為加密貨幣。在短時間裡，為隱藏身份，上述贓款被進行了近50次的交易後，最終移至某去中心化的虛擬錢包中， |
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