台灣家庭調查保險躍理財首選

王室 | 2013-8-7 10:46:10

1樓

中國信託商銀昨（6）日發布「台灣家庭理財行為調查」，結果顯示國人家庭理財目的首重資產增值，超過六成受訪民眾的理財目的是「家庭資產增值」；整體而言，保險為投資人首選的理財工具，近七成受訪者考慮將財富留給下一代。

中信銀資深副總隋榮欣表示，從調查顯示，國人重視家庭財富傳承，但做法略顯保守，其實不論可支配資產有多少，只要透過有效率的理財，都可讓自己的退休生活及子女無後顧之憂。

中信銀「台灣家庭理財行為調查」是委託政大商學院民意與市場調查研究中心，針對台灣地區年滿25歲有子女，且為家中負責管理財富的民眾就家庭理財認知、理財行為、理財工具及對財富傳承的看法進行調查，抽樣方式採分層系統抽樣法，有效樣本1,068份，95％信心水準下抽樣誤差為正負3％。

調查結果顯示，台灣家庭管理財富者以女性居多，民眾理財目的以「家庭資產增值」比率最高，其他依序為資產保值、資產移轉，進一步分析發現，不論選擇為何，都是希望儘早準備自己的退休生活，讓自己及兒女無後顧之憂。

另外，家庭總資產600萬元以下的民眾，最常使用的理財工具為保險及儲蓄；600萬至1,500萬元則使用保險及股票；1,500萬至3,000萬元選擇保險及基金，3,000萬元以上高資產民眾則較青睞股票及保險。整體而言，保險是家庭理財工具之首選，其他依序為銀行儲蓄、股票、基金。

調查針對家庭財富傳承進行的訪問也發現，高達七成受訪者表示，會考慮將資產傳承給下一代，以「房地產」為首選、約占七成，其次為土地，呼應華人「有土斯有財」的傳統觀念。

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