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指數型產品、ETF 長投好工具

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dsj525
王室 | 2013-9-6 02:44:47
1樓

工商時報【記者林燦澤╱台北報導】

元大寶來投信總經理劉宗聖表示，退休金制度主要為因應退休後所得減少所產生的生計問題，以保障退休生活為目的所作的投資行為，應以長期投資方式為宜，指數型產品、ETF等是不錯的投資工具。

根據過去的經驗，一項長期投資的投資收益，有超過九成是來自於資產配置的貢獻，而一般中短期投資操作的擇時、選股僅貢獻不到百分之六。例如美國加州公務人員退休基金（CalPERS）、耶魯、哈佛校務基金等，對於資產配置的重視皆遠遠超過其他考量。

劉宗聖指出，就資產配置，挑選投資標的之主要考量因素有三項，首先該項商品必須能真實反應該類型資產的報酬型態；其次商品風格和投資偏好屬性的穩定度要高，意謂基金經理人重視紀律性的投資，亦可提高投資人對商品屬性的掌握度；最後需考量商品費用及資訊透明度，以降低成本並減少人為弊端的風險。綜上考量，指數型產品、ETF等被動式投資商品是相對理想的標的。

國內的指數種類豐富，包括加權股價指數及產業類股指數，以公司市值篩選成分股的臺灣50指數以及臺灣中型100指數，及以特定族群或特殊條件選取成分股之指數，如臺灣高股息指數、臺灣就業99指數、臺灣基本面50指數等。在追蹤海外指數的商品方面，投信引進以上證指數、滬深指數為標的的ETF，未來RQFII的開放將使來自大陸的商品更加齊全。

投信投顧業在退休金制度執行面的功能中，除透過既有的全權委託協助勞退基金管理龐大資產，增進績效外，在未來的自選方案中將擔任商品提供者的角色，提供投資人高品質的投資商品，如主題式、區域式、投資不同類別資產的基金，供不同需求的投資人選擇。
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