基金平台（FundsNetwork ），是源自基金超市（Funds Supermarket）的概念，最先是由美國幾家券商創立的，讓投資人一次買、賣或轉換來自不同基金公司的基金。

基金平台的好處

● 幫助投資人分散風險， 因應全球景氣及突發事件。

● ㄧ筆錢連結數檔基金，ㄧ次購足滿足需求。

● 適時轉換基金，提升轉換基金時效性。

● 改變投資人投資心態，從消極轉為積極。

● 免費轉換基金，節省交易手續費。

● 整合投資人的交易對帳單，省去不必要的各式文件。

● 績效比較好,還有台灣買不到的好基金（如：中國）。



基金申購步驟

１.備妥身份證、居住證明影本等相關證件。

２.上基金平台網站或找顧問公司。

３.填寫申請表格文件，開戶頭。

４.匯錢到該基金平台的指定信託帳戶。

５.收到基金平台發出的「受益憑證」與「專屬帳號及密碼」。

６.在個人專屬的網路基金平台投資、查詢基金。

最近有一則新聞引起王凱明極大注意。根據媒體引述晨星中國研究中心的統計數據指出，�生中國Ｈ股指數150策略基金，單周投資報酬率高達22.26%，一年的投資報酬率則翻了3倍，高達300%，如此驚人的績效，正是王凱明夢寐以求的，但是台灣不是禁止投資中國股市嗎？該怎麼辦呢？

　透過朋友口中，王凱明輾轉得知，現在有不用出國開戶也能投資的好方式，那就是透過境外基金平台「錢」進世界。事實上，目前引進台灣的基金只占全球發行基金的一小部分，由於代理制度的關係，如果沒有業者引進，基金無法在台灣販售，因此投資人錯失了不少賺錢的好基金。



4大優勢投資全球的基金

　所謂基金平台，基本概念是源自於「基金超市」（Funds Supermarket），主要方式是讓投資人可以透過網路或電話，在同一帳戶、同一交易平台買賣或轉換不同家基金公司的基金，等於所有基金交易都可以在一個平台搞定。

　進一步分析基金平台大受投資人歡迎的原因，可以歸納出4大優勢：第一，買到台灣沒有的好基金。目前比較普遍的基金平台有AVIVA、Hansard、AIIT等，在國際間熱銷、但台灣卻買不到的首域中國基金、霸菱香港中國基金、景順中國基金、中國ABH（惠理ABH）基金等，在這裡都可以買到，不論定期定額或單筆投資皆可。此外，一些績效一級棒，卻無緣與台灣投資人相見的基金，例如富蘭克林印度基金，也都可透過基金平台買賣。

　第二，因為產品線豐富，投資人在基金平台上擁有更多的選擇，可以貨比三家再下手；而且，基金平台可同時提供投資人不同公司的基金產品，建立最適當的投資組合，更有效率分散風險，讓投資人不必為基金公司產品線是否豐富、或某類型基金產品不夠強而煩惱。

　第三，服務更便利且具彈性。當投資人同時申購或轉換不同公司的基金時，不論對帳單或交易單都會整合，投資人不需要到各家基金公司申購填寫不同的申購表格，省下不少填寫書面文件時間，減少帳戶多到搞不清楚的窘境。第四，因在同一平台作業，可有效縮短投資人轉換基金時間。



手續簡便 利用網路可開戶

　或許有人會覺得，基金平台與國內銀行提供各家基金申購與贖回的服務，或部分基金業者推出的整合平台很像，事實上概念雖然差不多，都具有基金超市的模式，但是最大差別在於推出的基金「菜色」。

　國內銀行或基金業者僅能提供台灣核備的基金，但在境外基金平台卻可買到全世界的基金，例如始終無法登台的中國基金，或具避險色彩的境外基金均名列其中，「菜色」明顯豐富很多，境外基金平台因此成為當紅炸子雞。

　申購方式也很簡單，投資人只要備妥身分證、居住證明影本等相關文件，上基金平台網站或顧問公司，填寫相關表格，然後將錢匯到該基金平台的指定基金信託帳戶，就完成開戶的動作。在收到基金平台發出的「受益憑證」與「專屬帳號及密碼」後，便擁有個人專屬的網路基金平台，隨時可查詢投資績效，並進行基金轉換作業，相當方便。

　但要注意的是，基金平台多半會有最低投資門檻限制，至少100美元以上，另外還得繳付手續費（最少1%）、資產管理費（最少1.5%）、行政管理費（最少1.5%）等等，各家規定不同，在開戶前要先弄清楚規定。

謹慎小心 避免人為的糾紛

　不同的基金平台可買到的基金也有差異，但基本上，基金平台所網羅的基金公司，都是頗有來頭、績效長期表現維持穩定者，例如富蘭克林、聯博、摩根士丹利等公司的基金產品，幾乎是各家基金平台的基本配備，投顧業者表示，買基金平的基金，基本上不會有問題，但要避免人為造成的糾紛。

　目前傳出諸多投資糾紛，主要癥結在於不少理專或個人以財務顧問公司、資產管理公司等進行「代辦」業務，幫不熟悉平台作業或英文不好的投資人辦理基金申贖業務，儘管基金本身沒問題，但因代辦業務屬於非法，加上業者行銷手法走偏鋒，便容易出現投資糾紛，例如投資金額遭挪用、交易限制未說明清楚、代辦公司是空殼公司、績效誇大不實等等，加上這些業務不屬於金管會監管範圍，一旦發生糾紛時，金管會無「法」可管。

　因此，相透過基金平台買基金的投資人，最好先確認代辦業務員或公司是否為該平台公司授權的顧問，要求出示顧問授權書或聘書，並查看匯款帳戶是否為基金保管銀行帳號，還有一定要確認受益憑證真偽，同時最好不要購買業者自己推出的基金或沒聽過的基金，為自己的權益尋求保障。





可以透過 『美國馬殊管理公司（Marsh）』發行的產品：
美國國際投資人信託(American International Investors Trust，簡稱AIIT)的儲蓄計畫去投資與中國大陸有關的基金與投資比例，分別如下：

1. 聯博----------------------大中華基金：中國42%、香港40%、台灣14%。
2. 富蘭克林坦伯頓------中國基金：中國60%、台灣22%、香港18%。
3. 富蘭克林坦伯頓------BRIC(金磚四國)基金：巴西28%、俄羅斯29%、
中國23%、印度14%。
(投資比例由各基金公司發表為主)
＊行政流程：

American International Investors Trust 美國國際投資人信託。
◎ 為德意志銀行-美洲分行下的一個基金信託帳號 。
◎ 此一帳號可直接投資富蘭克林、聯博、摩根史坦利、曼氏等基金管理公司，
共約52檔共同基金。
◎ 由全球最大的退休金管理人『馬殊資金管理服務開曼股份有限公司』
負責全球發行暨管理服務 。

簡單來說AIIT由全球前十大銀行德意志銀行做資產管理，
而由全球最大資產管理公司馬殊做行政管理，所以購買AIIT是非常安全可靠的。


＊申購方式：

可向『AIIT美國國際投資人信託』指定代理人申購，填寫申購書。

＊繳款方式：

a. 匯款方式：
採年繳匯款方式. 投資人只要『自己』將投資金額匯入
『德意志銀行指定信託專戶』(匯款不用假手他人)，
之後將會拿到海外基金給您的『受益憑證』(國內端只提供對帳單)
與『專屬帳號及密碼』，透過『個人專屬的網路基金平台』，
可隨時查詢投資績效，或自行操作行政作業，資訊完全透明化。

b. 信 用 卡 付 款 :
可採用信用卡每月自動扣款方式。

想理財應先了解國內的金融環境，目前國內的金融尚未完全開放，
所以國內財團所推出的商品(如：金控、銀行、保險公司、投顧等等)
不一定符合我們的需求，很多商品是國內買不到的，
例如：投資中國的基金、避險基金等台灣都買不到，其實應放眼全球市場才對。

基金屬於中長期的商品，大多做退休金規劃用，較適合用定期定額的方式購買，
基本約每月最低一百元美金當然每月一百美金累積的速度相對會比較慢。
而國內大多數基金都屬於共同基金，需要波段超作有人為轉換之風險，
若非金融專業人士不建議隨意亂買。

非專業人士這裡推薦一檔由全球最大最古老避險基金公司MAN Investments，
於1990/12發行的基金--
Man AHL Diversified plc :
平均年複利19％， 十年間(1996/3~2007/1)年度總報酬549.8％，
這檔基金適合長期持有避免人為轉換之風險，還可避稅可作為退休規劃。

因為這是海外發行的好商品國內不見得有賣（像是中國大陸基金或是避險基金）

我要如何申請aiit的帳戶呢?