台股基金長青樹出列

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天王老子

大親王 | 2008-10-26 22:18:57

1樓

台股基金長青樹出列

2008/10/24

【聯合晚報╱記者嚴雅芳╱台北報導】保險業專用的廣告詞「活的愈久，領的愈多」，用在最近的基金市場上，似乎成了「投資越久，受傷愈輕」。剛出社會1年的小南，從領到第一份薪水開始定期定額投資台股基金，卻剛好碰上金融史上大風暴，重創台股表現。小南攤開績效表，1年期的報酬率已經足足腰斬，但5年期、6年期的報酬率卻還有4、5成，小南納悶，難道投資基金也是時間與報酬成正比？是不是長期投資基金報酬率幾乎不會賠？理財專家表示，阿南的推論其實並非完全錯誤，但也非全然正確。主要是長線投資確實可以避免追高殺低，並能參與股市景氣循環下的多頭行情，進而可以累積豐厚的報酬率，這也是即便遇上全球金融風暴，但仍有台股基金10年期的績效可以有100%；不過，這並不代表基金都是投資愈久，報酬愈高，除了要看進場的時間點外，另一方面，當投資年限一拉長，更考驗了基金的體質與操盤人的穩定度，要在多頭市場出類拔萃，空頭市場中不被三振出局，才能成為基金界的長青樹。新光投信表示，成立逾10年的台股基金，由於基金成立時間悠久，歷經台股景氣多空淬鍊，只要長期維持一貫正報酬表現，就值得投資人篩選作為錢進台股、逢低檔加碼布局的績優名單。觀察台股基金10年期績效表現，截至9月底，績效前10名報酬率都還在80%以上，等於換算一年平均報酬率仍有8%以上的水準，其中日盛上選基金以160.11%報酬率摘冠。而寶來2001基金10年期報酬率也有134.02%的水準。另外，像是統一投信的統信、黑馬、龍馬基金，以及新光投信的國家建設、台灣富貴基金等也都稱得上長線報酬率相對穩健的台股長青基金，長年期績效正數且皆遠遠打敗大盤表現。理財專家建議，台股長青基金搭配長線投資，獲利勝算大，而市場趨勢不明時採定時定額，趨勢確立後可採單筆，都可讓長線投資獲利機會大增。