2020/12/30 05:30
   

本國銀行爆理專盜領 金管會今年開罰案件

〔記者王孟倫、巫其倫／台北報導〕銀行理專盜領案層出不窮，昨天又有1家銀行被罰！由於國泰世華板橋分行的理專涉及挪用4位客戶資金，涉及金額為1732萬元，金管會昨天以未能落實內稽內控等6大缺失，處以1200萬元罰鍰，並停止板橋分行辦理保代業務及金融信託1個月。

這是去年8月以來，國泰世華吞下的第2張理專盜領罰單。

根據統計，今年度金管會因為理專A錢而開罰銀行共有6起、5銀行，挪用金額3.36億元，罰鍰金額共7200萬元，一舉超越去年開罰5100萬元，創下史上最高紀錄。

涉挪用4客戶共1732萬元
金管會銀行局副局長林志吉表示，此案是該銀行1名洪姓理專從2016年3月到今年3月間，擅自把其親友設定為客戶的網路銀行約定轉帳帳戶，而且利用客戶的信任，讓客戶簽署保險減額繳清及解約申請書；以客戶的網銀密碼，趁機使用客戶網銀申請基金贖回，並把客戶資金轉到自己的親友帳戶；且利用網路銀行轉帳交易備註功能，誤導保單仍正常扣款。

銀行局指出，國泰世華共有6項內稽內控缺失，包括：未確實執行相關業務規範，該行原定之「2人共訪免電話照會」機制，但卻未落實執行，讓洪員得趁客戶新增網路銀行約定轉入帳號時，乘機挪用客戶款項；銀行已於員工行為準則嚴禁員工保管客戶密碼、代客使用網路銀行辦理交易及私自挪用客戶款項等行為，不過，分行主管未充分落實員工生活考核，並督導案關人員遵循該準則規範，導致舞弊情事等。

不過，本案是國泰世華在內部稽核清查時發現，為何最終仍罰1200萬元？金管會表示，這是整體性綜合考量的評估，包括：涉案人數、挪用金額、涉案期間長短等。

官員說明，其實早在2018年10月辦理自行查核時，當時已經發現洪姓理專有異常行為，不過，主管卻僅以客戶表示無異議後，未再持續追蹤查核，也沒有再向客戶確認以外之其他方法進行相關查證，導致未能及時發現洪員舞弊情事。

結果到今年4月，有客戶覺得帳戶款項怪怪的，向分行反映後，分行通報總行調查，整個案情才爆發。

對此，國泰世華昨天回應，這是落實理專例行性調動時，主動察覺有異、且啟動調查，也立即聯繫可能受影響的客戶，妥善保障客戶相關權益。針對涉案者除依法追究外，並已積極強化內部控制措施，以期杜絕類似情事再次發生。

https://ec.ltn.com.tw/article/paper/1422270