想投資中國基金或者想搶搭「港股增值特快列車」，但礙於法令限制，該如何突破障礙，才不會錯失賺錢好機會？
在台灣核備基金必須符合以下規定：投資香港紅籌股（中國企業，香港掛牌）不得超過10%，投資中國A、B股不得超過0.4%。
過去不少在台註冊銷售的港股基金多數受到這個限制而撤銷核備，退出台灣市場 。
目前有三種管道可直接或間接投資港股。
方法一：到香港開戶
開立香港銀行帳戶的好處是時程快、不影響上班時間（不須請假）。因為香港銀行周六上午仍上班，趁周休二日周五傍晚下班趕到香港，隔天（周六）開戶，剩下時間還可以在香港血拚一下，周日晚上再返台。
到香港開戶後，交易標的不受限制，可買賣港股、H股（國企股）、紅籌股、深滬B股，跟到大陸開戶唯一的差異是不能存人民幣。
部分外銀可使用網路銀行或電話理財，方便日常操作資金調撥自由，客戶帳戶就等同於在境外銀行開立的帳戶，調撥資金自由，比到大陸開戶方便。
不過香港買賣股票的手續費比較高，如申購基金，手續費也是5%起跳，且有最低存款50萬的限制，比起國內的投資成本較高。
方法二：開辦複委託
投資人透過國內券商開辦「複委託」帳戶，也可投資香港股市。不過，「複委託」只能買到香港「藍籌股」以及台資企業在香港掛牌個股；具有中國色彩的「國企股」和「紅籌股」，一律不能買。
投資人與國內券商簽訂的「複委託契約書」，只能投資香港股市，但不能買港股中的國企股和紅籌股，看好陸股前景的投資人，還是必須到香港辦理開戶手續。
不過，在國內透過複委託方式投資港股，因涉及券商內部作業及電信等限制，例如周二及周四香港六合彩開獎時，「電話特別難打」，會有交易時間及股價等落差問題。在行情波動太大時，投資人可能無法買賣到理想的價格。
方法三：基金平台的方式
財訊特刊~~~談到境外基金平台的報導
http://tw.myblog.yahoo.com/aiit- ... 0&l=f&fid=6
「基金平台」是源自於「Funds Supermarket」─「基金超市」的概念。讓投資人在同一個帳戶內，買賣、轉換不同基金公司的基金。
以「投資組合」的方式來進行，一筆資金可以買進「各家」基金公司的各種分類基金：全球型/區域型/單一國家；股票型/債券型...等。
基金平台已經經過選擇，挑出的基金已是各家基金公司的精選，且不限於某單一基金公司。基本平台統一透明的收費，平台內轉換基金不需加收費用。如果是長期的投資，建議可使用平台投資。
費用
年度資產管理費用：1.5 %(每月初基金結餘之0.125%)
年度行政費用：1.5 %年度末(第10年後費用減少至0.3%)
年度計畫費用：USD$50(每月初收4.17美金約135台幣)
每年基金可免費轉換10次，第11次以上收費USD$22
閉鎖期2年(2年內不得贖回，第3年起可彈性投資)
年供款額(美金)申購手續費
1200-1800 7%
1801-3599 5%
3600-5399 4%
5400-7199 3%
7200-13499 2%
13500以上 1%
忠誠紅利分派
發放從第 1~10年總供款額的7.5%獎金。
發放從第11~15年總供款額的 5%獎金。
發放從第16~20年總供款額的 5%獎金。
發放從第21~25年總供款額的 5%獎金。
投資年期少於10年將不發放忠誠獎金。
基金平台的好處 ( 六大功能 )
功能一 : 信託功能
☆ 讓子女有能力足以支配財富時才獲得財富,避免不當使用財產而用盡
☆解決多人共同繼承時的困擾,可設定多位收益人,自行分配比率,並且可隨時更改
功能二 : 儲蓄功能
☆讓父母親幫兒女存教育基金或創業基金
☆幫自己儲存退休金
功能三 : 節稅功能
☆資產轉移境外,規避了國內最高達50%的贈予稅與遺產稅
功能四 : 避險功能
☆ 規避國內政局不穩, 戰爭,金融風暴,通貨膨脹,而導致貨幣貶值等風險
功能五 : 全球動態配置投資功能
☆連結全球四大基金公司之5２檔基金,掌握全球經濟脈動,全球動態配置,哪裡好就可以連結到哪裡
☆ 可以連結基金包括歐股,美股,亞股,新興市場股票,歐債,美債,亞債,新興市場債,主題式,外匯,期貨等市場基金
☆可隨意組合投資,隨時變動投資組合
功能六 : 即時功能
☆擁有個人基金平台中文化網頁,掌握全方面的投資脈動
☆隨時上網就能檢視目前基金配置與報酬率,不須親自跑銀行
☆隨時上網就能轉換自己想要的基金,不用透過他人或填寫複雜文件
☆線上就能下載表格,資訊或文件,調整自己目前的需求(包含供款方式的改變,贖回的方式)
http://g560221.pixnet.net/blog |
|
分享
收藏
分享
