相對穩定、訴求高股息的ETF已成為投資人新寵，四檔熱門高股息ETF，0056、00878、00919與00900，這4檔都是季配息，分別計算出平均每月領息1萬元的成本，結果顯示00919需要投入的本金最少。



以0056近期股價計算為，今年度完整現金股利為2.2元，存股族如果想平均月配1萬元、年配12萬元，所需張數54.546張，成本195萬2202元。

00878最近一季現金股利為0.35元，想平均月配1萬元、年配12萬元，所需張數85.715張，成本177萬8587元。

00919最近一季現金股利為0.54元，想月配1萬元、年配12萬元，所需張數55.556張，成本115萬6121元。

00900第四季現金股利為0.2244元，想挑戰月領1萬、年領12萬元，所需張數則達133.929張，總成本來到168萬4827元。

00878、00919、00900的配息金額，都是採用「近一季現金股利」乘「2023配息次數」計算，且不保證未來現金股利金額、配息不一定填息，數據僅供民眾參考。

殖利率會隨著計算方式而改變，像是減資就能配出不合理的股息出來。

舉例2022年的0056股價是25.4元，股利2.1元，殖利率為7.17%，2023年股價34.2元，股利2.2元，殖利率7.02%，雖然不知道怎麼算出來的，從歷年股息發放平均來說高於5%，雖然股價成長性不佳，對於退休族要維持一定現金流很有幫助。

其他比較新的高股息ETF，設計機制應該跟0056差不多，股利是公司賺錢有盈餘才發放，目前感覺炒作題材的比重偏高，被捧高的股價很難說有賺到相應的獲利，加上購買人數過多時，不知道會不會稀釋股利，變成拿現金換股息？

toradora99 發表於 2023-11-7 09:32
殖利率會隨著計算方式而改變，像是減資就能配出不合理的股息出來。

舉例2022年的0056股價是25.4元，股利2. ...

我知道小豬有買ETF，但我從來沒有買過，看到這一則新聞嚇了一跳，成本115萬每個月就有被動收入1萬元，不用10年就回本，這麼好的事我怎麼都不知道。

在我看來ETF就是金融商品，不像台積電會生產晶片賺錢而發放股利，如果小朱也不清楚怎麼算出來的，想要無腦投資賺錢，看來也沒有像這一篇文章說的這麼容易。

732 發表於 2023-11-7 11:40
我知道小豬有買ETF，但我從來沒有買過，看到這一則新聞嚇了一跳，成本115萬每個月就有被動收入1萬元，不 ...

證期局今日公布最新統計，截至112年9月底統計資料，目前市場上已有237檔ETF掛牌交易，規模超過新臺幣3.2兆元，顯示ETF已成為投資人投資時之熱門選擇。證期局統計，截至去年9月同期，國內ETF僅216檔2.1兆元，到年底增1檔，規模已達到2.34兆元。高晶萍說，今年來幾乎增加上兆元之多，因此金管會也主動示警二大風險。（2020年底僅198檔、規模為1.74兆元）

風險一：ETF商品種類多元，屬性與風險亦不同
證期局副局長高晶萍提醒，高股息ETF，可能較適合需要有定期取得現金流的投資人；訴求高配息頻率的ETF，可能須承擔較高的交易及配息成本，投資人投資時亦應一併考量。至於期貨信託ETF、槓桿或反向型ETF屬策略交易型產品，具有槓桿操作及反向操作風險，其投資盈虧深受市場波動與複利效果影響，投資人需留意風險。

至於訴求ESG、成長潛力的原型證券投資信託ETF，證期局認為適合投資人以長期定期定額方式買進。金管會表示，ETF種類多元，民眾投資ETF有賺有賠，投資前應考量自身投資理財需求及目標，熟悉各種類ETF的產品特性以及注意相關風險。

風險二：買到高溢價ETF的投資人易虧損
ETF與一般基金交易方式不同，可以直接透過證券經紀商下單，在次級市場上買賣，因此會有市價與淨值兩種價格，ETF在次級市場的交易價格是由次級市場的供給及需求所決定，可能不同於淨值而產生折價或溢價的情形，若交易價格高於淨值，則為溢價，若交易價格低於淨值，則為折價。證期局提醒，投資人應注意ETF折溢價情形，例如倘若溢價幅度太高（證交所認定3%以上算高），根據市場調節機制，市價最終會往淨值靠攏，換句話說，買到高溢價ETF的投資人就容易因溢價收斂而造成虧損。

高晶萍說，ETF在產品面及市場面的兩大資訊，是投資人必須深入了解的。在產品面部分，投資人在挑選ETF時，除了挑選符合自身投資需求及相關風險承受的ETF外，亦應了解ETF所追蹤的標的指數、成分證券或商品、並追蹤差距（TD）或追蹤誤差（TE）等，在投信公司網站或公開資訊觀測站都可以找到相關資訊；市場面部分，則應該注意買賣報價、交易量及ETF折溢價差等資訊，在基本市況報導網站可以找到相關資訊。

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這是剛剛看到的新聞，越多人搶購ETF時折溢價的誤差越大，今年買美債ETF時就發生過溢價約4%，之後搜尋相關字才知道那時買在阿呆價。

以前把ETF當成股票來對待，後來才知道想買多少都不是問題，我覺得這鏈結的說明很不錯，尤其是法人買賣超，套利交易那部分。

ETF VS股票 還有很多你不清楚的差異點

如20年前成本115萬每個月就有被動收入1萬元，不用10年就回本
感覺很常見
才會說把錢放在銀行吃利息就可退休

toradora99 發表於 2023-11-7 19:33
證期局今日公布最新統計，截至112年9月底統計資料，目前市場上已有237檔ETF掛牌交易，規模超過新臺幣3.2 ...

感謝小豬的分享，這樣就清楚多了，ETF和股票是完全不同的性質。

所以天下沒有絕對賺錢的投資，所有投資都伴隨著風險。

鄭玄琦 發表於 2023-11-7 21:53
如20年前成本115萬每個月就有被動收入1萬元，不用10年就回本
感覺很常見
才會說把錢放在銀行吃利息就可退休 ...

本金115萬可以領回12萬，投資報酬率是超過10%，這和擺在銀行吃利息是完全不能比的。

想要放在銀行吃利息就能夠過日子，以現在的低利率至少要有5000萬現金。