兆豐案外案 貸潤泰200億涉不法 蔡友才聲押

【綜合報導】兆豐涉海外洗錢案，爆出案外案！兆豐金在前董事長蔡友才任內，大舉借貸逾200億元給潤泰集團，今年3月蔡友才閃離兆豐，轉任潤泰總裁尹衍樑投資的鑒機資產公司董事長，但檢調發現，鑒機有關貸款內容的董事會紀錄疑遭竄改，蔡疑涉不實核貸，事後還刪除和重要關係人的手機訊息紀錄，昨依違反《證交法》等罪，向法院聲請羈押蔡友才和兆豐金前主秘王起梆，尹衍樑則被以證人身分約談後請回。

兆豐前董事長蔡友才涉違反《證交法》等罪，遭檢察官聲押禁見。周永受攝

檢調前天針對兆豐案發動第3度搜索，並約談蔡友才及其兒子共18人，其中尹衍樑昨清晨被移送北檢複訊時，向媒體說：「我是清白的。」記者再問：「蔡友才是清白的嗎？」尹也答「是清白的」，理由是「依據事實」。稍後蔡滿臉疲憊被移送北檢時，記者問：「尹衍樑總裁相信你是清白的，你有什麼看法？」蔡不發一語。

蔡友才涉嫌不實核貸給尹衍樑（圖）的潤泰集團，尹昨至北檢作證後請回。周永受攝

認定洗錢蔡全知情
全案源於美國紐約州金融服務署（NYDFS）發現，兆豐銀紐約分行、巴拿馬分行在2012年到2014年間有約174筆頻繁異常交易，疑涉洗錢，但紐約分行未依NYDFS要求，提供交易帳戶資料，因而遭到重罰台幣57億元。
由於全案疑涉洗錢，台北地檢署立案追查，上月第4度約談蔡友才後，諭令蔡300萬元交保，蔡的心腹王起梆200萬元交保。
日前檢方收到海外金檢報告，發現蔡友才曾在NYDFS要求兆豐說明金檢疑點的一份文件上簽名，認定蔡一直有掌握紐約分行恐遭裁罰的嚴重後果，卻在兆豐遭重罰消息對外發布前，今年3月閃辭兆豐董座職務，並出脫手中300餘張兆豐金股票，涉犯背信、內線交易罪，前天第5度約談蔡友才到案。

違關係人借貸規定
檢調發現，蔡友才在兆豐任內，曾大舉貸款給潤泰集團尹衍樑投資的關係企業，總額約289億元，而蔡離開兆豐後，竟直接到尹衍樑和地產大亨、寶佳機構林陳海合作成立的鑒機資產管理公司擔任董事長。
根據經濟部商業司公司登記資料顯示，鑒機最大股東是盈家投資，而盈家主要股東則是潤泰旗下的長春投資和潤華染織，2公司共向兆豐借貸86億元，另長春的最大股東又是潤泰集團的匯弘投資，也向兆豐借貸了63億元，明顯違反《銀行法》關係人借貸應有十足擔保，且金額達一定上限，須經董事會同意等規定。


會議紀錄疑遭偽造
專案小組持續比對相關文件後發現，鑒機向兆豐借貸的董事會議紀錄疑遭偽造，專案小組前天發動第3波搜索，到鑒機公司等7處查扣相關文件，並傳喚鑒機董監事，經確認其中多份文件造假。
而檢調查扣蔡友才的手機，發現蔡刻意刪除與全案重要關係人的聯絡訊息，加上蔡友才和王起梆對遭美方開罰的經過說詞不一，昨以蔡、王有勾串、滅證、逃亡之虞，向法官聲押禁見，蔡的前手、鑒機前董座謝泓源，則被依偽造文書罪嫌，諭令20萬元交保。

蔡友才心腹、兆豐金前主秘王起梆也遭聲押禁見。周永受攝

名嘴蔡玉真昨爆料潤泰向兆豐借貸逾700億元，潤泰集團對此表示，截至2016年9月底，和兆豐金控貸款金額約為268億元。但據兆豐統計，到10月3日為止，貸款給潤泰集團金額約289億元。

尹若知情可判7年
金管會表示，兆豐放款給潤泰之後，蔡友才又去當鑒機董事長，是否涉及利益輸送，目前檢調調查中，無法發表意見。
律師莊正指出，檢調若發現蔡在兆豐任內與潤泰間的授信、貸款過程有異，導致兆豐金受損害，且犯罪金額逾1億元，恐涉特別背信罪，最輕7年徒刑；若尹知情或指使蔡等人犯案，也會被視為共犯，罪責相同。




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